투자유형과 펀드위험등급

투자유형분류 표로 투자자유형, 저축기간 정보 제공
투자자유형	저축기간
안정형	예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음
안정추구형	투자원금의 손실위험은 최소화하고 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함. 다만, 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며 예·적금보다 높은 수익을 위해 자산 중의 일부를 변동성이 높은 상품에 투자할 의향이 있음
위험중립형	투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며 예·적금 보다는 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있음
적극투자형	투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익을 추구. 투자의 상당부분을 주식, 주식형펀드, 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음
공격투자형	시장평균수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실위험을 적극 수용할 수 있음. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음. 초고위험 상품에 투자할 수 있음

투자성향분석 점수표로 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 정보 제공
안정형	안정추구형	위험중립형	적극투자형	공격투자형
＜ 43점	≤ 43점~＜ 55점	≤ 55점~＜ 68점	≤ 68점~＜ 81점	≤ 81점

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MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 시가로 전환됩니다.
제로인 평가등급(태극마크)은 펀드평가사인 제로인이 운용기간이 3년 이상인 펀드를 대상으로 수익률과 변동성(위험)을 동시에 고려하여 산출한 것입니다.

우정사업본부 준법감시인 심사필 제23-17호(2023.10.25.~2024.10.24.)